Vastavus

Eesti hasartmängusektor on üks tugevamalt reguleeritud ja kõrgemate standarditega tegevusvaldkondi. Rahapesu Andmebüroo kui sektori järelevalvaja ootab turuosalistelt sisulist tööd ja kõigi ettenähtud meetmete rakendamist hoidmaks sektori puhtana. Seetõttu tegutsevad meie liikmed põhimõttel, et vastutustundlik mängimine, finantskuritegevuse tõkestamine ning klientide kaitse ei ole üksnes seadusest tulenevad kohustused, vaid kogu sektori usaldusväärsuse alus.

Alates 1. jaanuarist 2027 jõustuvad täpsemad AML/KYC nõuded, mis suurendavad ootusi riskipõhisele järelevalvele, klienditundmise protsessidele, tehingute monitoorimisele ning tegelike kasusaajate läbipaistvusele. Eesti hasartmänguettevõtted peavad olema valmis rakendama senisest detailsemaid kontrollimeetmeid, kasutama kaasaegseid andmeanalüüsi lahendusi ning tagama, et finantskuritegevuse riskid on veelgi tõhusamalt maandatud.

Lisaks tavapärastele kontrollmeetmetele ning kirjalikele siseraamistikele peavad kõik teenusepakkujad demonstreerima põhjalikku riskihinnangut, kvantitatiivset ja kvalitatiivset riskiisu ning kõrgtasemelist kahtlaste tehingute tuvastamise süsteemi. Ettevõtte juhtkond peab olema teadlik äritegevusega kaasnevatest riskidest ja tüpoloogiatest ning läbima regulaarseid eriala koolitusi. Eesti õigusraamistiku eelis seisneb ka selles, et meil on seadusetasandil reguleeritud krüptovara kui maksevahendi vastuvõtmine, rõhudes usaldusväärsetele MiCA nõuetele ning litsentsile.

Kuivõrd fit&proper hindamine võib võtta aega, soovitame MLRO määramisega juba jooksvalt tegelema hakata.

Meie liikmed jagavad ühist eesmärki: tagada turvaline mängukeskkond, tõhus rahapesu tõkestamine ja kõrgeimad eetilised standardid kogu Eesti hasartmängusektoris.